Ruhestand

Die Arbeitsjahre liegen hinter Ihnen und hoffentlich noch viele glückliche, gesunde und erfüllte Jahre des Ruhestands vor Ihnen.

Der Wechsel in diese neue Lebensphase sollte Anlass sein, Ihre bestehenden Versicherungen zu prüfen. Nicht alles davon ist auch in der Rentenphase noch angemessen oder wichtig. Dafür werden oft andere Themen relevant. In der jetzt deutlich umfangreicheren Freizeit spielen vielleicht Hobbys, Ehrenämter oder Nebenjobs eine neue Rolle und sollten bedacht werden.

Oft lässt sich deutlich Geld einsparen, indem Verträge auf den Prüfstand gestellt und dann die sinnvollen Änderungen vorgenommen werden.

Böse Überraschungen lauern manchmal im "Kleingedruckten". Etwa bei Unfall­ver­si­che­rungen, die Ihnen ab einem bestimmten Alter nicht mehr das zahlen, was Sie berechtigterweise davon erwarten. Oder sie enden sogar komplett. Da ist es gut, wenn Sie zu Beginn des Ruhestands einmal alles kritisch unter die Lupe nehmen.

Um Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Testament haben Sie sich bestimmt schon gekümmert. Aber wann war das? Entsprechen die damals getroffenen Maßnahmen noch Ihren heutigen Vorstellungen und passen sie noch zu Ihrer familiären Situation? Sind sie eigentlich noch wirksam oder haben gesetzliche Änderungen oder die Rechtsprechung dazu geführt, dass es im Ernstfall doch anders kommt als von Ihnen gewünscht? Auch dieser Themenkomplex gehört also oft auf den Prüfstand.

Wenn Sie ein Paar sind, stellt sich die Frage, wie eigentlich jeder einzelne von Ihnen finanziell dasteht, wenn der andere Partner nicht mehr da ist. Leider kommt dieser Moment ja meist irgendwann. Wie gut, wenn man dann rechtzeitig die Finanzen so organisiert hat, dass mit dem Verlust des Partners nicht auch noch vermeidbare finanzielle Probleme entstehen.

Vielleicht haben Sie auch Enkel und würden diesen gern finanziell etwas für den Start ins Leben mitgeben. Sollen dabei größere Summen übertragen werden, ist allerdings der Fiskus schnell dabei. In solchen Fällen gilt es, mit den richtigen Konzepten einen Weg zu finden. Auch die Frage der Verfügbarkeit für das Enkelkind bzw. der weiteren Kontrolle über das Kapital lässt sich durch kluge Gestaltung nach Ihren Vorstellungen regeln.

Gerne bin ich Ihr Partner für diese Fragestellungen und passende Maßnahmen.

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